Préparer votre succession avec votre notaire
Bien préparer votre succession avec votre notaire à Saint-Georges d’Espéranche
Préparer sa succession c’est transmettre son patrimoine au mieux de ses intérêts et de ceux des bénéficiaires. C’est avec cet objectif que votre étude notariale Lechner-Resillot, Tartulier à Saint-Georges d’Espéranche près de Lyon, vous explique pourquoi il est important de préparer votre succession avec votre notaire et quels sont les moyens dont vous disposez pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Pourquoi préparer sa succession avec un notaire ?
Lorsque vous avez acquis un patrimoine par la force de votre travail et/ou par héritage, il est normal de vous préoccuper de sa transmission. Préparer votre succession c’est prévoir la manière dont vous allez transmettre votre patrimoine après votre décès mais aussi de votre vivant afin d’aider vos héritiers ou des bénéficiaires de votre choix s’ils en ont besoin. Cet acte de prévoyance permet une succession dans de bonnes conditions au mieux de vos intérêts et de ceux qui vous sont proches. Une succession bien préparée permet aussi d’éviter d’éventuels problèmes entre héritiers. Votre notaire est le professionnel privilégié pour vous conseiller en matière de succession. Selon votre âge, votre situation patrimoniale peut encore évoluer tout comme vos besoins à venir. Votre notaire est là pour vous guider au mieux de vos intérêts et de vos désirs en fonction de votre situation familiale. vous pouvez souhaiter favoriser votre conjoint ou un autre bénéficiaire, vous avez des enfants d’une précédente union, vous êtes pacsé ou vivez en concubinage, vous voulez éviter des discordes entre vos héritiers… Autant de situations qui demandent réflexion avec votre notaire qui vous indiquera les outils juridiques les mieux adaptés à votre situation : aménagement du régime matrimonial, donation, testament, assurances vie…
Les moyens pour préparer sa succession : des outils avantageux en fonction de sa situation
La donation du vivant
La donation du vivant permet de transmettre une somme d’argent ou un bien de votre patrimoine à un ou plusieurs bénéficiaires : conjoint, concubin, partenaire de PACS, enfant(s), cousin, ami, associations… Les donataires qui ne sont donc pas forcément les héritiers prévus par la loi dans le cas d’une succession sans disposition particulière, profitent immédiatement de la donation. En outre, cette dernière permet d’obtenir, sous certaines conditions, des avantages fiscaux. Une donation est en principe irrévocable mais des exceptions, relevant d’une décision de justice, sont possibles. Tous les types de donation, excepté le don manuel, doivent être rédigés par un notaire. N’hésitez pas à vous renseigner auprès de votre étude notariale Lechner-Resillot-Moine-Tartulier à Saint-Georges d’Espéranche sur les types de donation possibles :
- Donation simple ;
- Donation-partage ;
- Don manuel ;
- Donation entre époux dite « donation au dernier vivant » ;
- Les clauses additionnelles aux donations.
Le testament
Le testament est dit authentique lorsqu’il s’agit d’un acte notarié, olographe, si vous le rédigez seul de manière manuscrite, et mystique quand deux témoins assistent à sa remise au notaire dans une enveloppe fermée. L’inconvénient majeur de ces deux dernières formes de testament, c’est que leur validité peut être contestable, puisque le notaire ne peut les vérifier. Un testament est toujours modifiable de votre vivant. Faire un leg vous permet d’accroître les droits à succession de votre conjoint survivant, de répartir vos biens entre héritiers, d’avantager un héritier, de léguer des biens à une personne qui n’est pas votre héritier comme votre concubin par exemple. Cependant, comme pour les donations si vous avez des héritiers réservataires, seule la quotité disponible de votre succession peut être transmise à d’autres personnes. Il existe 3 types de legs : le legs à titre universel, le legs universel et le legs à titre particulier. Votre étude notariale Lechner-Resillot-Moine-Tartulier à Saint-Georges d’Espéranche saura vous conseiller sur le leg le plus approprié pour vous.
L’aménagement du régime matrimonial
Afin de protéger au mieux votre conjoint, la mise en place d’avantages matrimoniaux dans le contrat de mariage existant ou un changement de régime matrimonial sont possibles. Parlez-en avec vos notaires Lechner-Resillot-Moine-Tartulier à Saint-Georges d’Espéranche.
L’assurance vie
L’assurance vie vous permet entre autres de préparer votre succession pour protéger vos proches. Cet outil vous permet de transmettre un capital à vos proches dans des conditions fiscales avantageuses, de favoriser certains de vos héritiers ou encore de protéger une personne qui ne soit pas un héritier. C’est votre situation familiale et vos besoins qui détermineront votre choix. Demandez conseil aux notaires de l’étude notariale Lechner-Resillot-Moine-Tartulier à Saint-Georges d’Espéranche pour vous aider à bien clarifier vos objectifs.
Vous l’avez sans doute compris, préparer votre succession est indispensable pour transmettre votre patrimoine dans de bonnes conditions. N’hésitez pas à contacter votre étude notariale Lechner-Resillot, Tartulier à Saint-Georges d’Espéranche près de Lyon, votre notaire est votre meilleur conseiller.